Master en Banca y Mercados Financieros

Tema 1. Operativa Bancaria.

1. El sistema financiero. Instituciones.
2. La contratación de las operaciones bancarias. Normativa sobre transparencia.
3. El análisis de riesgos en las operaciones crediticias.
4. Las operaciones activas de las entidades de crédito. Los créditos y préstamos. Garantías crediticias.
5. El leasing. El descuento y los anticipos. Los avales bancarios. Otras formas de financiación bancaria.
6. Las operaciones pasivas de las entidades de crédito. Cuentas a la vista y depósitos a plazo.
7. Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva.
8. Instrumentos de cobro y pago y su tráfico bancario: letra de cambio, cheque y pagaré.
9. Las transferencias. Las tarjetas bancarias. El confirming.

10.  Los servicios que prestan las instituciones financieras.

11.  Introducción al crédito a la exportación y a importación.

12.  Introducción a la carta de crédito (crédito documentario) y otros medios de pago en el comercio internacional.

13.  Los instrumentos derivados.

14.  Resumen de normativa bancaria.

15.  La normalización en las entidades financieras.

Tema 2. Mercados Financieros.

1. Principales instituciones que operan en los mercados financieros.
2. Los mercados bancarios y la intermediación financiera.
3. El mercado monetario. Instrumentos de política monetaria y mercado interbancario.
4. El mercado de renta fija. Los bonos y obligaciones.
5. La bolsa de valores. Acciones. Operaciones bursátiles.
6. Principales teorías de inversión.
7. Los Sistemas de Inversión. La gestión de carteras.
8. Análisis fundamental de valores.
9. Introducción al análisis técnico. Gráficos e interpretación.

10.  La inversión colectiva.

11.  El mercado de divisas.

12.  Swaps y permutas financieras.

13.  Los futuros y las opciones. Coberturas.

14.  Resumen de las principales normas sobre los mercados financieros.

Tema 3. Operativa de extranjero en banca.

1. Regulación de las operaciones y transacciones exteriores.
2. Las operaciones de financiación de transacciones exteriores en las entidades de crédito.
3. Las operaciones en divisas.
4. Financiación de inversiones: extranjeras en España y españolas en el exterior.
5. Las garantías en la financiación de operaciones de financiación de transacciones exteriores.
6. Avales y otras garantías bancarias.
7. El crédito documentario.
8. Financiación de las exportaciones y de las importaciones.
9. Financiación de exportaciones con ayuda oficial. Consenso OCDE.

10.  Otras formas de financiación de transacciones exteriores.

11.  Los riesgos en las transacciones exteriores.

12.  La cobertura de riesgos de interés y de tipo de cambio.

Tema 4. Análisis de Riesgos en las entidades financieras.

1. El riesgo de crédito en las entidades financieras. Clases.
2. Las garantías crediticias. Tipos según operación.
3. Normativa del Banco de España sobre riesgos. Coeficiente de solvencia. CIRBE.
4. Los riesgos en las personas físicas.
5. Los riesgos en las personas jurídicas.
6. La calificación crediticias en el análisis de riesgos. Modelos IRB.
7. El análisis de balances en el análisis de riesgos.
8. El credit scoring.
9. La gestión del riesgo por la entidades bancarias.

10.  Ejercicio de análisis de riesgos.